Det varierar lite med marknadspriserna men generellt har jag lagt upp mitt sparande ungefär så här:

* Cash: ca 1/4 (minskande med tiden)
* Amortering på huslån: ca 1/4 (ökande med tiden)
* Ädelmetall: ca 1/4 (ökande med tiden)
* Riskkapital, aktier med kort tidshorisont: ca 1/4 (kan minska/öka med tiden beroende på hur det går, jag tillför inget nytt kapital på det kontot)

Utöver det sätter jag av pengar till min framtida pension:
* Aktier (long i kvalitetsbolag som alltid betalar utbyte): 2/3 av de pengar jag avsätter till pension
* Fonder: 1/3 av de pengar jag avsätter till pension (gick all in i räntefonder innan Greklandskrisen :)
Premiepension och avtalspension ungefär motsvarande upplägg, med skillanden att allt (ju) finns i fonder.
Jag upplever att mitt fondsparande är mitt mest riskfyllda projekt och tyvärr så tvingas man ju in i det av etablissemanget. IPS har jag bara eftersom det är avdragsgilt. Mer bekymrad är jag för min avtalspension, hade gärna sett någon "silver/guld bull fond" att sätta pengarna i men det alternativet finns inte... :(

Problemet med ett väldigt aktivt sparande är att man behöver använda så j'''' mycket fritid till att följa alla maknader! Jag är inte typen som ger alla pengar till banken och litar på att de investerar åt mig på ett vettigt sätt.